BitStaete & MiCA

BitStaete & MiCA

BitStaete a été fondée en 2021 par Derin Karim et Eric Nijkamp avec une mission claire : combler le fossé entre la finance traditionnelle et les actifs numériques. En proposant des stratégies d'investissement sur mesure, cette société de gestion d'actifs offre aux investisseurs professionnels une approche sécurisée et conforme pour cette nouvelle classe d'actifs.

BitStaete a été l'une des cinq premières entreprises aux Pays-Bas à obtenir une licence MiCA de l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM), une étape qui la place à l'avant-garde de la gestion réglementée des actifs numériques.

L'introduction de MiCA fait de l'UE l'une des premières grandes économies à instaurer une réglementation pour les actifs numériques. Pour les entreprises qui s'y conforment, cela signifie crédibilité, sécurité et un accès facilité à l'ensemble du marché européen. Pour les investisseurs, cela se traduit par une meilleure protection et une plus grande confiance dans les investissements en crypto-actifs.

L'industrie des actifs numériques évolue, et la clarté réglementaire est essentielle pour une croissance à long terme et la confiance des investisseurs. Grâce à leur accréditation MiCA, BitStaete garantit une conformité totale aux normes réglementaires strictes. Cela renforce sa position en tant que partenaire fiable pour les investisseurs professionnels, leur offrant une assurance dans un environnement réglementé.

Les défis pour obtenir la licence MiCA

Obtenir leur licence MiCA a été un parcours semé d'embûches et de défis notables. Un défi majeur a été de déterminer une approche proportionnée, en appliquant DORA de manière adaptée à une entreprise de plus petite taille comme BitStaete. Initialement, l'approche était trop large, avec une surcharge de politiques et de contrôles qui, bien que détaillés, rendaient la mise en œuvre impraticable. Bien que l'AFM apprécie le détail, il est devenu clair qu'une approche plus proportionnée était nécessaire, où le détail est équilibré avec la faisabilité. Après tout, les cadres de conformité doivent non seulement être complets, mais aussi pratiques à mettre en œuvre.

Ainsi, notre équipe a aidé à restructurer le cadre, en regroupant les politiques et en se concentrant sur l'essentiel. Les discussions continues avec l'AFM ont été à la fois précieuses et bien accueillies, nous permettant de communiquer clairement notre vision et d'affiner notre approche en fonction de leurs retours.

Une pression réglementaire croissante et le besoin d'agilité

Alors que la pression réglementaire entourant les actifs numériques continue de s'intensifier, les sociétés de gestion d'actifs numériques sont confrontées au défi croissant de garantir la conformité avec les nouveaux cadres réglementaires comme DORA et MiCA. Ces réglementations exigent des entreprises qu'elles restent agiles et proactives dans leur approche de la gestion des risques et de la conformité.



Interrogé sur l'augmentation de la pression réglementaire, Derin répond positivement : "Il faut aussi ressentir cette pression. Nous sommes souvent concentrés sur les choses qui nous passionnent, et nous avons tendance à négliger ces types de questions. En d'autres termes, nous ne leur accordons pas l'attention nécessaire, il est donc formidable que le régulateur, et dans ce cas Anove, intervienne et dise : 'Écoutez, messieurs, faites attention, cela arrive, comment allons-nous nous assurer de le traiter ensemble ?' La conformité est toujours une collaboration avec les régulateurs. Ils nous sensibilisent aux risques auxquels nous sommes confrontés, et c'est très précieux."

Cependant, il reconnaît également le défi que représente le maintien de la conformité : "Une fois que tout est en ordre, est-ce que c'est pour la vie ? Non, bien sûr que non." C'est là que Derin a vu la valeur de l'outil d'Anove, qui a introduit un niveau de surveillance plus élevé, rendant le processus de conformité plus efficace et structuré : "Cette approche tout-en-un nous a aidé à garder tout en ordre. Elle a évité que des feuilles Excel ou des documents se dispersent et se perdent. En mettant en place le système via l'application Anove, nous avons maintenant un tableau de bord clair et organisé montrant l'état des choses."

Combler le fossé des connaissances

Lorsqu'ils ont été confrontés pour la première fois à DORA et MiCA, Derin et l'équipe de BitStaete ont rapidement réalisé la complexité de ces réglementations. Réfléchissant à son introduction à MiCA et DORA, Derin a rapidement reconnu le besoin d'une expertise externe, disant : "Qu'est-ce que c'est ? Que signifie-t-il ? Et nous avons tout de suite su : ce n'est pas notre domaine d'expertise. Nous devons comprendre ce que cela signifie pour nous et identifier l'expertise dont nous avons besoin pour réussir."En réfléchissant à la collaboration entre Anove et BitStaete, Derin a souligné la valeur ajoutée d'Anove, non seulement en matière de conformité réglementaire, mais aussi dans la compréhension des besoins uniques de BitStaete en tant qu'entreprise :

 "Anove veut vraiment contribuer et comprendre quel type d'organisation nous sommes, quels défis nous rencontrons, qui nous sommes, quelle est notre taille, notre complexité, et à quel point nous sommes axés sur le numérique."

Résultat : une réalisation marquante

L'obtention de la licence MiCA a été une réalisation marquante pour BitStaete, ouvrant la porte à de nouvelles opportunités et partenariats. Cette étape n'est pas passée inaperçue. Comme le souligne Derin : "En conséquence, nous avons reçu de nombreux appels, des félicitations, des mentions dans des articles, ainsi que des contacts de tiers, de nouveaux rendez-vous, de nouvelles relations clients, des gestionnaires d'actifs et des family offices intéressés par une collaboration avec nous." Le programme de sécurité de BitStaete a également été reconnu par l'AFM, qui a apprécié la communication continue et la vision claire qui sous-tendaient ce travail.

Principaux enseignements

Les principaux enseignements tirés de l'expérience de BitStaete offrent des leçons précieuses pour d'autres entreprises confrontées à des défis réglementaires similaires.

• La conformité est réalisable : Bien que la conformité puisse sembler intimidante, elle est tout à fait réalisable, même pour les petites entreprises, lorsqu'elle est abordée de manière stratégique et avec le bon soutien.
• Réaliser une évaluation des écarts : Une évaluation des écarts fournit une image claire de l'état actuel de votre entreprise, qui peut différer de votre perception initiale et révéler des domaines à améliorer.
• Une gestion centralisée de la conformité fait gagner du temps : une gestion centralisée de toutes les pratiques de sécurité de l'information crée une meilleure supervision et peut faire gagner un temps significatif en rationalisant les processus et les flux de travail.
  
  
  

Le conseil de Derin aux autres organisations est clair : examinez de manière critique votre cadre de conformité avant que les défis ne surviennent :

"Les organisations, comme la nôtre, commencent souvent en pensant : 'Nous sommes bien structurés, nous avons tout en ordre.' Mais prenez du recul ; est-ce vraiment le cas ? Faites évaluer votre configuration par un expert et réalisez une analyse des écarts, une sorte de vérification de base. Vous devez agir de manière proactive, ne pas attendre qu'un problème survienne."